こんにちは、かつコーチです。
今回は、ファイナンシャルプランナーについてご紹介します。
僕は今、11月1日から社会保険労務士の資格取得を目指して勉強中です。
そして、ファイナンシャルプランナーの資格取得も目指して勉強中です。
社会保険労務士を目指しているのに、
「ファイナンシャルプランナーも取得したいって大丈夫なの？」と思うでしょう。
でも、あるとき思ったのです。
お金や保険ってよくわからなかったけど、
見直して、自分で管理したいなぁ。。。
それから、何か学べるすべがないか探していると、
「ファイナンシャルプランナー（FP）」というのを発見しました。
調べてみると、社会保険労務士と共通する部分も多く、
これから試験までの期間を考えると、ステップにもなると思ったのです。
そこで、今回はファイナンシャルプランナー（FP）についてご紹介します。
ファイナンシャルプランナー（FP）とは何か
では、ファイナンシャルプランナー（FP）とは何なのか？
FPとは、Financial Plannerの略語で、
ライフプランを実現すべく、資金計画を立てる専門家のことを言います。
簡単に言うと、将来設計を行うアドバイザーのような立場です。
その為、幅広い知識が必要となります。
なぜなら、相手によって立場が異なるからです。
例えば、Aさんの保険は「ア」というプランだけど、
Bさんの保険は「イ」というプランだと、ライフプランが違って来ます。
そうなると、保険や年金の知識が必要になります。
弁護士は法律のスペシャリストであり、
税理士はお金や金融関連のスペシャリストであり、
社会保険労務士は保険や年金のスペシャリストですが、
ファイナンシャルプランナー（FP）は全てを知る必要があるということです。
表にするとこんな感じですね。
| 法律 | 金融関連 | 保険や年金 | |
| FP | 〇 | 〇 | 〇 |
| 弁護士 | ◎ | 〇 | 〇 |
| 税理士 | 〇 | ◎ | 〇 |
| 社労士 | 〇 | 〇 | ◎ |
要は、浅く広い知識が求められるということですね。
ファイナンシャルプランナー（FP)の資格
ファイナンシャルプランナー（FP)の資格は主に2種類あります。
1つは、日本FP協会が認定するAFP資格で、厚生労働大臣認定の国家資格です。
もう1つは、FPの頂点ともいえるCFPという世界で認められた資格です。
一般的にはファイナンシャルプランナー（FP）の資格というと、
AFPの方を指します。
AFPの資格は、3級、2級、1級とありますが、3級から2級、2級から1級となれば、
各分野もより深くなるので、浅い部分がより深くなり、
その分知識が必要になって来ます。
そういった意味では、自分の人生設計は自分でできるようになるには、
最適のものだと思います。
ファイナンシャルプランナー（FP）の資格は、
FP協会のWebサイトから直接申し込めます。
Webサイトはこちら → FP協会
ファイナンシャルプランナー（FP）の資格における主な内容
FPの勉強内容は主に6つのカテゴリーを学びます。
| ライフプランニングと資金計画 | ライフプラン、社会保険、年金について |
| リスクマネジメント | 生命保険、損害保険について |
| 金融資産運用 | お金、経済、銀行、株について |
| タックスプランニング | 税金について |
| 不動産 | 土地について |
| 相続・事業承継 | 相続について |
もっと細かい部分がありますが、簡単にいうとこんな感じですね。
ファイナンシャルプランナー（FP）の受験資格
受験資格は特にありませんが、
2級を受けるには3級の合格が必要で、
1級を受けるには2級の合格が必要です。
これはどの資格でも言えることかと思いますが、
上に行けば受験資格が必要となりますね。
だから、スタートはみんな3級になります。
ファイナンシャルプランナー（FP）の勉強方法
勉強方法は、スクールか独学かですね。
スクールの場合は、TACや大原、LEC、ユーキャンなどを中心に数多くみられます。
「独学ではどうしても～。」という方は、スクールを利用するのも良いでしょう。
一方、独学の場合は、主に一般に販売されている書籍で勉強します。
勉強の仕方はそれぞれですが、独学はわからないことがあったら、
自分で解決しなければいけないので、それなりに覚悟はいります。
僕はこの2冊のみでいきます。
まとめ
以上、ファイナンシャルプランナーについてでした。
勉強を始めて間もないですが、
試験日は1月27日なので、2ヶ月ちょいしかありません。
果たしてちゃんと合格できるかどうか( ;∀;)。
僕は現在、上の書籍でタックスプランニングまで勉強しました。
まだまだ分からないことだらけですが、頑張ります(^_-)-☆。
